Агент ПриватБанка

Как обрабатывается заявка?

Как обрабатывается заявка на Кредитку?

Привлечение клиента и регистрация заявки

Информация о привлеченном клиенте любым из доступных способов передается в банк (через сайт, SMS, телефон, своего менеджера). С момента регистрации заявка становится доступной для контроля ее состояния в «История заявок».

Подтверждение заявки — установление контакта с клиентом

После регистрации заявка попадает в работу «Контактного Центра» (КЦ). Задача оператора КЦ — связаться с клиентом и убедиться в том, что контактный номер действительный и клиент на самом деле желает оформить Кредитку.

После успешного контакта клиенту сообщается, что его ожидают в любом из отделений банка для оформления Кредитки (+ информация об обязательных документах, которые нужно взять с собой), а заявка принимает состояние «Контакт с клиентом состоялся» («Клиент приглашен в отделение банка для оформления карты» — в детализации состояния). Регламентное время установления контакта — не более 4-х часов с момента регистрации заявки (звонки не производятся в ночное время – с 21-00 до 8-00).

Для установления контакта производится не менее 3-х попыток в разные дни, в противном случае заявка бракуется и переходит в состояние «Заявка забракована» («Недозвон к клиенту в течении 3-х раз» — комментарий в детализации).

Если при поступлении звонка клиенту не удобно разговаривать, то оператор просит назвать время для повторного контакта, в соответствии с ответом клиента, повторный контакт переносится на указанное клиентом время. Также, идентифицировав клиента, банк может еще на этапе обзвона отказать конкретному клиенту в оформлении Кредитки (заявка переходит в состояние «Забракована» с комментарием «Клиенту отказано в выдаче кредитки»).

Ожидание клиента в отделениях банка

До момента прихода клиента в отделение банка заявка находится в состоянии «Контакт с клиентом состоялся» («Клиент приглашен в отделение банка для оформления карты» — в детализации). Для того, чтобы клиент не забыл обратиться в отделение, ему в автоматическом режиме направляются SMS с напоминанием (по 1 в неделю, на протяжении 1 месяца, всего 4 SMS). В то же время, инициатор заявки может сам способствовать ускорению получения кредитки клиентом – можно звонить и напоминать о себе и необходимости довести начатое до конца.

Оформление и активация Кредитки

Когда клиент приходит в отделение, специалист банка производит фотографирование клиента и его идентификацию на основании предоставленных документов (паспорт и справка ИНН). Клиент заполняет анкету, информацию из которой специалист банка вносит в программный комплекс, формируя заявку на выдачу Кредитки.

Заявка поступает на рассмотрение в Кредитный Центр, где на протяжении 10-15 минут принимается решение о целесообразности выдачи Кредитки и размере лимита кредитования. В случае положительного решения клиент получает на руки Кредитку, ПИН-код к ней и Памятку, в которой приведены краткие инструкции по пользованию.

Завершение продажи

Перед первым использованием клиент должен активировать Кредитку. Продажа считается завершенной именно после активации карты (статус заявки — «Сделка состоялась»). После выполнения этого условия Банк и производит начисление бонусов (с последующей выплатой агенту) и баллов. Об успешном завершении продажи агент уведомляется с помощью SMS.